استیبل کوین ها با ارائه ثبات از طریق پشتوانه پول فیات، به علاوه توانایی انتقال سریع وجوه در شبکه های بلاک چین، تجربه دنیای سنتی و رمزارز را به سرمایه گذاران می دهند. تتر ، USD Coin و Binance USD (BUSD) برخی از استیبل کوین های شناخته شده در فضای کریپتو هستند. هر سه استیبل کوین به صورت 1:1 توسط ارزهای ذخیره مربوطه خود پشتیبانی می شوند که به آنها ثبات ارزش می دهد. با این حال، چند تفاوت کلیدی بین آنها وجود دارد. این مقاله شباهت ها و تفاوت های بین USDT، USDC و BUSD را بررسی می کند.
استیبل کوین ها چیست؟
استیبل کوین‌ها دارایی‌های ارز دیجیتالی هستند که ارزش آنها با ارزش یک دارایی پایدار مانند پول فیات یا طلا مرتبط است. استیبل کوین های با پشتوانه فیات اغلب با نسبت 1:1 به ارزش دلار ایالات متحده متصل می شوند.
همانطور که گفته شد، استیبل کوین‌ها راحتی تراکنش‌های سریع، ارزان و ایمن را از طریق بلاک چین بدون نیاز به مقابله با محدودیت‌های سیستم‌های مالی سنتی در اختیار کاربران قرار می‌دهند.
همانطور که از نام آنها پیداست، استیبل کوین ها نسبت به سایر دارایی های رمزارزی مانند بیت کوین و اتر، ثبات و نوسانات بسیار کمتری را ارائه می دهند. مزایای استیبل کوین ها عبارتند از:
پشتیبانی فیات
فناوری بلاک چین تراکنش ها را ایمن می کند و این واقعیت که آنها توسط ارز فیات پشتیبانی می شوند سطح ایمنی بیشتری را برای سرمایه گذاران می افزاید.
در دسترس بودن
در حالی که بانک‌های معمولی در تعطیلات آخر هفته یا تعطیلات تعطیل هستند، همچنان می‌توانید از صرافی‌های ارز دیجیتال برای دریافت ارز مورد نیاز خود استفاده کنید. این صرافی ها 24 ساعت شبانه روز و هفت روز هفته در دسترس هستند و در سراسر جهان قابل یافتن هستند
استفاده بین المللی
استیبل کوین ها راهی برای ارسال و دریافت سریع و آسان پرداخت های برون مرزی ارائه می دهند.
ثبات
استیبل کوین ها رمزارزهایی هستند که ارزش آنها مانند سایر دارایی های دیجیتال در نوسان نیست، به این معنی که قیمت به طور کلی با ارزهای فیات سنتی سازگار خواهد بود.
تراکنش های سریع
سپرده ها به ارزهای معمولی ممکن است مدت زیادی طول بکشد تا در حساب بانکی شما نشان داده شود. با این حال، تراکنش های استیبل کوین به طور قابل توجهی سریعتر و معمولاً فوری هستند
کارمزدهای کم تراکنش
استیبل کوین‌ها فرصتی را برای تراکنش‌های کم‌هزینه فراهم می‌کنند، حتی برخی از آنها معاملات، نقل و انتقالات و تبدیل‌ها را با کارمزد صفر ارائه می‌کنند.
شفافیت
بسیاری از استیبل کوین ها شفاف هستند، بنابراین کاربران می توانند ببینند که دارایی های کافی در ذخایر برای بازخرید آنها وجود دارد.
استیبل کوین ها چگونه کار می کنند؟
قراردادهای هوشمند برای مدیریت ایجاد و بازخرید استیبل کوین ها استفاده می شود. به عنوان مثال، کاربران می توانند ارز سنتی خود، مانند USD، را با مقدار معادل استیبل کوین بر اساس 1:1 مبادله کنند. سپس این ارز فیات توسط صادرکننده استیبل کوین ذخیره می‌شود و به کاربران این امکان را می‌دهد تا توکن‌های خود را در هر زمان با همان ارزش ارز فیات بازخرید کنند.
با این حال، توجه به این نکته مهم است که استیبل کوین ها می توانند توسط منابع متعددی غیر از ارز فیات پشتیبانی شوند. اینها شامل فلزات گرانبها، سایر ارزهای دیجیتال و حتی الگوریتم ها می شود. سطح ریسک یک استیبل کوین به طور مستقیم با منبع پشتیبان آن متناسب است. به طور کلی، بیشتر استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات به دلیل پیوند آنها با یک سیستم مالی متمرکز، نسبت به سایرین پایدارتر هستند.
با این حال، بازخرید دارایی‌های استیبل کوین فرد به ارزش معادل آن در فیات تضمین نمی‌شود. از نقطه نظر حقوقی، اکثر صادرکنندگان استیبل کوین به کاربران خود حق قانونی برای بازپس گیری ارز فیات را ارائه نمی دهند.
تتر یا USDT چیست و چگونه کار می کند؟
تتر یاUSDT یکی از محبوب ترین استیبل کوین ها با ارزش بازار بالا است. استیبل کوین توسط شرکت iFinex مستقر در هنگ کنگ صادر می شود که مالک صرافی رمزارز BitFinex نیز می باشد.
بر اساس 1:1 به دلار آمریکا متصل می شود و هر توکن USDT توسط دارایی های ذخیره شده پشتیبانی می شود. به این ترتیب، USDT می تواند مانند هر ارز فیات دیگری خرج، انتقال یا مبادله شود.
تتر یکی از اولین رمزارزها بود که توانست چالش‌های مرتبط با بلاک چین، مانند تسهیل نقل و انتقال پول ملی و ارائه روشی برای بررسی ارزش توکن به مشتریان ارائه دهد.
USDC چیست و چگونه کار می کند؟
USDC همچنین یک استیبل کوین با پشتوانه دلار ایالات متحده است و برای کاهش نوسانات بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال از طریق انتقال سریع تر وجه ایجاد شده است. USDC که توسط Circle Internet Financial ایجاد شده است، می تواند در یک کیف پول رمزنگاری ذخیره شود یا به بلاک چین اتریوم منتقل شود.
اما تفاوت آن با USDT در این است که کاملاً وثیقه و شفاف است، به این معنی که آنها در مورد اکوسیستم و ذخایر آن بسیار باز هستند. توکن‌های USDC را می‌توان از طریق موسسات مالی تنظیم‌شده شریک Circle، که برای اطمینان از کفایت ذخایر، تحت تأییدیه‌ها و ممیزی‌های ماهانه قرار می‌دهند، 1:1 برای USD بازخرید کرد.
BUSD چیست و چگونه کار می کند؟
بایننس و Paxos BUSD را برای تسهیل دسترسی به تراکنش‌های سریع و انعطاف‌پذیر برای کاربران کریپتو ایجاد کردند. BUSD همچنین دارای پشتوانه فیات، تنظیم شده است، ارزشی برابر با یک دلار دارد و می توان آن را 1:1 برای پول نقد بازخرید کرد.
BUSD همچنین شبکه خود را با پشتیبانی صرافی های بزرگ مانند هیوبی و OKX، کیف پول هایی مانند Trust Wallet و موسسات مالی از جمله BlockFi گسترش داده است.
USDT ، USDC و BUSD:شباهت ها
علیرغم انتشار توسط شرکت های مختلف، این سه استیبل کوین محبوب شباهت های زیادی دارند. اولاً، هر سه دارای پشتوانه فیات هستند و ارزش 1:1 نسبت به دلار دارند، که آنها را در مقایسه با ارزهای دیجیتال گزینه‌های پایدارتری می‌کند. همچنین همه آنها معمولاً توسط صرافی ها و کیف پول های اصلی پذیرفته شده و پشتیبانی می شوند و می توان آنها را به صورت نقدی بر اساس 1:1 بازخرید کرد.
آنها همچنین به طور منظم در تلاش برای ارتقای اعتماد و شفافیت در ارزش خود حسابرسی می شوند. علاوه بر این، هر سه استیبل کوین در بلاک چین اتریوم در دسترس هستند، اگرچه همه آنها برای تبدیل شدن به چند زنجیره در حال گسترش هستند.
USDT ، USDC و BUSD: تفاوت ها
همچنین تفاوت های کلیدی وجود دارد که ممکن است بر تصمیم کاربر در مورد استفاده از استیبل کوین تأثیر بگذارد. یکی از تفاوت های کلیدی، بلاک چین هایی است که این استیبل کوین ها روی آن ها در دسترس هستند.
به عنوان مثال، BUSD به زنجیره اتریوم و BNB محدود می شود، در حالی که USDC و USDT چند زنجیره ای شده اند و شبکه هایی مانند Solana، Algorand، Avalanche و غیره را پوشش می دهند. مزیت اصلی قرار گرفتن بر روی چندین بلاک چین سرعت است که به کاربران امکان می دهد دارایی ها را سریعتر و با کارمزد کمتر معامله کنند.
علاوه بر این، USDT به دلیل مدیریت ذخایر آن یک گزینه بحث برانگیز باقی می ماند. در مقابل، USDC و BUSD حمایت موسسات مالی بزرگ را به دست آورده اند و برای اطمینان از کفایت ذخایر تحت ممیزی های منظم قرار می گیرند.